[PAROLES D'ENTREPRENEUR] - Le credo de Jonathan CHEREL (IFAG Rennes 2014) : "Être le médecin des finances de mes clients"

[PAROLES D'ENTREPRENEUR] “Je suis toujours surpris de voir que l’on apprend à jouer de la flûte à l’école, mais que l’on n’apprend pas à gérer ni à développer son patrimoine.”

Jonathan CHEREL (IFAG Rennes 2014) est conseiller en gestion de patrimoine depuis 2019. Il s’emploie à démocratiser le sujet des finances pour aider les particuliers et les entreprises à gérer leur patrimoine financier et immobilier, et à l’investir de manière intelligente 💰

📣 Les finances doivent être démocratisées

Un métier dans lequel il se sent vraiment utile. “J’exerce un métier qui a du sens et qui impacte la vie de mes clients,” précise-t-il. Parce que le problème de l’éducation financière, Jonathan l’a connu et le constate encore au quotidien : “Je suis issu d’un milieu modeste, et déplore d’une manière générale un manque de culture financière et d’accompagnement des banques”.

Mais pour ce passionné de sport et de challenges, “il y a une opportunité dans chaque difficulté”. Les individus doivent être mieux informés pour concrétiser un projet de vie et/ou un investissement.

Il propose donc des ateliers mensuels pour “présenter mon métier et participer à l’éducation financière de chacun”.

Et ça fonctionne.

✅ Les adhérents repartent des événements plus éduqués sur la gestion du patrimoine et l’investissement long terme.

✅ Jonathan obtient de nouveaux clients. Et en la matière, il est plutôt bon : “depuis le début, je n’ai fait aucune prospection commerciale. J’ai développé mes 250 clients actuels exclusivement sur recommandation. Il n’y a pas meilleure reconnaissance de mon travail que le Bouche-à-Oreille Positif ”.

🕵️ Je suis comme “le médecin des finances” de mes clients

En tant que spécialiste, Jonathan met son expertise financière au service des problématiques de vie de ses clients.

Parmi les demandes les plus fréquentes : aider de jeunes parents à investir pour les études de leurs enfants, accompagner un couple à préparer un plan de retraite solide, faire fructifier un patrimoine en répartissant les investissements intelligemment, etc.

Et comme on ne rigole pas avec les finances, Jonathan a lui aussi investi dans ses formations : “j'ai suivi plusieurs formations durant des mois pour obtenir toutes les habilitations de cette activité, très encadrée” : Certification IOBSP, Formation MIA, CIF toutes nécessaires pour être inscrit à l’ORIAS (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance). Sans oublier, une formation annuelle de mise à niveau (50h/an). Le package est complet ! 📚

Jonathan met un point d’honneur à découvrir les besoins des gens qu’il rencontre avant de les orienter et de les accompagner vers telle ou telle solution. Pour lui, “le relationnel et l’humain sont tout aussi importants que l’expertise”.

🔎 La démonstration même que lorsqu’on allie sens et expertise, il est possible de contribuer à aider profondément les gens que l’on accompagne.

💬 Et de ton côté, comment gères-tu tes finances ? As-tu déjà pensé à te faire accompagner ?

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